Préparer sa succession
La préparation d’une succession peut être réalisée quelque soit son âge. Il s’agit d’un geste généreux qui peut répondre à un grand nombre d’objectifs : organiser et préserver au mieux les intérêts fiscaux et de patrimoine d’un conjoint, d’un concubin, d’un enfant, d’un petit enfant, d’un parent ou d’un ami proche.
Plusieurs voies permettent de protéger ou favoriser un proche en cas de décès :
En souscrivant des assurances décès (qui prévoient le versement d’un capital en contrepartie de primes d’assurance versées à fonds perdus),
En souscrivant des assurances vie (qui permettent la transmission d’un capital existant dans des conditions fiscales favorables),
En donnant la nue-propriété d’un bien,
En optant pour un régime matrimonial adapté, ou un PACS,
En rédigeant un testament permettant de déroger au principe successoral dans la limite de la quotité disponible.
Le rôle d’Entalia dans cette préparation de succession est de vous conseiller et vous aider à organiser votre situation patrimoniale en vue d’atteindre vos objectifs en terme de transmission de patrimoine. Il s’agira donc de préserver de la meilleure façon les intérêts financiers ainsi que l’aspect fiscal des personnes à qui vous souhaitez transmettre tout ou partie de votre patrimoine.